根据加拿大安省证监会提出的指控，医院护士和数名金融推销员涉嫌参与利用盗窃的产科记录向产妇兜售RESP的阴谋。据《多伦多星报》报道，警方调查综述文件揭露了数起类似阴谋，其中涉及两名医院员工和15名RESP推销员，并且案情可以追溯至2009年。
Hospital nurses and financial salespersons allegedly collaborated on a scheme that used stolen maternity ward records to peddle RESPs to new mothers, according to the charges laid by the OSC. The Star story, based on the documents from the police, reveals several parallel schemes dating back to 2009 that involve two hospital employees and 15 RESP salespersons.
继去年11月对士嘉堡红河谷医院(Rouge Valley Hospital)一名前员工提出指控后，安省证监会(Ontario Securities Commission)在本周又将另一名医院员工和三名金融推销员告上法庭。
类似案件不下三起
但是据多伦多旧市政厅法院(Old City Hall Courthouse)收到的长达290页的警方调查综述文件显示，警方已经发现至少还有另外15名RESP(注册教育储蓄计划)推销员和两名医院员工涉及类似案件，但他们尚未遭到指控。
该份名为《信息获取》(Information to Obtain，简称ITO)的文件是警方为了申请搜查令而向法庭提交的文件，但其中所有指控都未经法庭证实。
根据ITO综述文件，警方对红河谷医院的调查始于去年4月份，当时院方是在发现两起侵犯隐私权事件后选择报警。此后，警方向治安官提交了11份ITO文件，共获取了32份搜查令和一份查看财务记录的命令。
据ITO文件称，警方相信类似案件不下三起，但是其中涉及的医院员工和RESP推销员彼此交错，并且案情可以追溯至2009年。
据警方称，红河谷医院的“内鬼”是产科护士克鲁兹(Esther Cruz)，在Global RESP公司的销售员阿卡尔(Nellie Acar)向其支付了近$4,500元后，她便将该院所有新生儿家庭的姓名和联系信息都提供给了对方。
据ITO文件称，警方认为阿卡尔除了向克鲁兹购买相关资料，还和另一个可以接触到全省产科记录的医院员工有联系，并且可能还将自己获取的信息与本公司及其他公司的RESP推销员分享。
但是在《多伦多星报》就此询问阿卡尔时，其却否认自己曾向克鲁兹付钱购买产科记录，而是声称这些资料都是克鲁兹提供给她仅作参考之用。
据ITO文件称，警方卧底人员曾假扮单亲母亲联系阿卡尔购买RESP，最终阿卡尔因为涉嫌在RESP申请表上填写虚假的收入和就业信息，导致涉及欺诈的刑事指控。
去年，红河谷医院有逾1.4万名近期在该院分娩的产妇被告知个人资料可能外泄，而他们当中的许多人都向警方提供了信息。最终，这些受害者至少又确认了另外七名涉嫌利用盗窃的产科记录向他们兜售RESP的推销员，其中包括另一名Global 公司的推销员。但Global公司告诉《星报》，这名推销员已经不在该公司工作。
据ITO文件显示，第二起类似案件的中心人物是C.S.T.顾问公司分部经理苏卢尔(Subramaniam Sulur)，其向警方承认自己曾向红河谷医院护士班德利(Shaida Bandali)购买新生产妇姓名。
警方查获的财务记录显示，苏卢尔向班德利支付了近$3,000元。此外，调查人员还发现其他八名C.S.T.员工曾向苏卢尔的账户付款，并且所付金额都可以被$2.50元除尽，而这表明苏卢尔很可能将自己获得的婴儿资料转卖给其他同事。
据ITO文件称，这八名C.S.T.员工向苏卢尔支付的金额从$125元至$550元不等，总金额达到$2,850元。但C.S.T.公司在一份声明中称，警方所指的八名员工都是配合调查的证人，该公司已经确认苏卢尔是单独行事。
ITO文件显示，警方调查的第三起类似案件涉及Knowledge First金融公司前分部经理艾德利(Poly Edry)，其亦向警方承认自己曾向班德利购买新生儿资料，但其否认自己知道班德利是在医院工作。据警方称，艾德利至少向班德利支付了$3,950元，而其购买价格是每个名字$1元钱。
虽然一些受害产妇亦向警方提供了另外四名曾向她们RESP的Knowledge First推销员的姓名，但该公司表示这些推销员都自愿参与了调查，并且目前都在正常工作。
阴谋不慎败露
据安省证监会调查员万德拉(Wayne Vanderlaan)的宣誓证词称，由于红河谷医院的医护人员无需姓名登录就可以调取患者档案，这可能让班德利有了可乘之机。
班德利从1995年直至去年一直都在红河谷医院工作，据称在过去五年里，她一直在向两名RESP推销员出售新生产妇的联系信息。
据ITO文件称，班德利告诉调查人员，她是在为女儿购买RESP时认识了艾德利，而后者建议她从医院盗窃产科记录，并可以以$1元钱一个名字的价格向她收购这些信息。于是班德利便开始打印产科记录，然后再抄下所需信息，最后再将打印件扔进碎纸机粉碎。
据班德利称，艾德利要她提供的信息包括婴儿的性别、出生日期、家庭住址、联系电话以及父母的姓名，但她不需要住在公寓里，以及居住在士嘉堡或万锦市的产妇资料。而她们一手交钱一手交货的地点通常都是在医院的停车场。
据ITO文件称，直到班德利有一天不小心将其打印的产科记录遗忘在办公室的打印机里，其阴谋才得以败露，而这是因为红河谷医院的打印机都会留下使用者的记录。
受害产妇不胜其扰
麦考(Erin McCaw)是红河谷医院的受害产妇之一，她的儿子是在2010年4月出生。据麦考称，她在出院回家不到48个小时后，就开始接到推销电话。
给麦考打电话的人有婴儿摄影师，有给婴儿做石膏手印脚印的公司，还有来自三个不同金融公司的RESP推销员，而刚刚才搬新家的麦考根本就不知道这些人是怎么得到她的电话号码。
麦考称，由于这些推销电话从早上7点到半夜12点一直响个不停，同时孩子又总是吵闹，她在那段时间里一直感到昏昏沉沉。而在这些推销电话里，要数RESP推销员最为不屈不挠，最终麦考只得投降，为儿子购买了RESP。
但是在麦考签订了每月供款高达$100元的RESP合约后，她很快就发现自己根本就负担不起，可是当她要求取消合约时，却遭到Knowledge First公司的百般阻挠。在儿子三岁时，麦考决定退出RESP,但其又遭到Knowledge First公司的拒绝，对方告知她如果退出，取消费将会超过其当时账户中已经积累的$2,500元存款。最终直到安省监察专员和安省证监会介入后，她才得到全额退款。
但Knowledge First公司却告诉《星报》，其客户任何时候都可以选择退出。该公司首席合规官巴特利特(Darrell Bartlett)在一份电邮声明中称，在麦考联系省监察专员之前，该公司就已经向其提供全额退款。
2015-6-15 03:44 来源: 大中报
